全球资本市场对软件板块进行了无差别的抛售。Salesforce、Workday、Intuit……这些过去十年美股最坚挺的收租公，在短短一天内市值蒸发近2580亿美元（折合人民币19785.13亿元）。
抛售潮来得异常凶猛。美股软件股2月3日率先跳水，标普北美软件指数连续三周收跌，1月累计跌幅达15%，创下2008年以来最差单月表现。紧接着，恐慌蔓延至亚太市场，多家行业龙头股价暴跌。
没有宏观经济崩盘，没有黑天鹅事件。引发这场震荡的导火索，仅仅是因为一家AI公司Anthropic，给它的AI装上了「手脚」。
华尔街用脚投票，给出了一个极度残酷的预判：在AI真正动手抢人类饭碗之前，传统的软件行业可能要先经历一次彻底的洗牌。
当AI只有一层窗户纸
引发海啸的那只蝴蝶，叫Claude Cowork。
这是Anthropic在2026年开年甩出的王炸，一个桌面智能体应用。简单说，它不再是一个只会在对话框里陪你聊天的「大脑」，它开始具备了点击鼠标、管理文件、操作软件的「手脚」。
上周，Anthropic发布了11款针对特定岗位的插件，覆盖法律、销售、财务、市场营销等核心业务领域。尤其是它推出的「法律插件」，表现得太像一个熟练的高知白领了。
通过连接Slack等企业工具，Claude Cowork甚至能够自主完成「研究-起草-审核-归档」的全流程，而无需人类在不同软件间切换。
但所谓的法律插件，本质上只是一套提示词和配置设定。而这才是让投资者彻夜难眠的地方。
过去，像汤森路透（Thomson Reuters）这样的公司，靠着昂贵的法律数据库和所谓的专业软件壁垒赚得盆满钵满。他们的核心产品CoCounsel，甚至底层就是跑在OpenAI之上的。
那时候大家相安无事，是因为Claude和ChatGPT只是一个API，通过接口卖算力。汤森路透在上面盖楼，通过封装好的产品卖给用户。
但在Claude Cowork发布后，逻辑变了。
分析师们一针见血地指出：Anthropic的野心早已不止于「卖模型」，而是要直接「掌控工作流」。
当房东开始直接卖精装修公寓时，原来的包工头就没饭吃了。Anthropic直接发布了现成的垂直行业解决方案，平台本身就瞬间变成了软件公司的竞争对手。
Anthropic首席执行官Dario Amodei更是直言不讳地警告：「未来1到5年内，50%的入门级白领工作岗位可能会受到冲击。」
从法律到金融再到咨询，那些我们以为只有人能做的知识型工作，AI都在陆续接手。而那些为这些工作提供软件工具的公司，正站在悬崖边上。
难以自证的「AI冲击波」
眼下，软件供应商陷入了一个极其艰难的处境。它们必须证明自己不会受到AI的冲击。如果能展示营收增速回升，或许还能缓解市场对AI冲击的担忧。
但在当下的经济环境里，这几乎是一个不可能完成的任务。
就在上周，美国联合包裹运送服务公司UPS宣布计划今年再裁约3万人，同日，社交媒体公司Pinterest也宣布将裁员近15%，短短几天后，亚马逊也再砍1.6万个工作岗位。
大厂都在勒紧裤腰带过日子。在企业开支收紧、裁员潮蔓延的背景下，CFO们审批软件采购预算时也比以往任何时候都苛刻。
毕竟，既然AI Agent能以极低的成本完成工作，为什么还要花大价钱去买SaaS软件？这也就引出了一个令所有SaaS厂商窒息的趋势，软件的「降级」。
在一片哀嚎声中，那个卖铲子的男人站了出来。
英伟达CEO黄仁勋出席由思科系统公司主办的AI会议时，直接回怼了这种市场情绪：「有一种观点认为软件行业正在衰落，并将被AI取代。这是世界上最不合逻辑的说法，时间会证明一切。」
他的逻辑是：无论是人类还是AI智能体，执行任务最高效的方式是使用现有的工具，而不是重新发明工具。AI将成为软件的「超级用户」。
老黄的话有道理。AI不会凭空变出记录的合规性，企业依然需要记录系统来存储数据、管理权限、应对审计。代码不会消失，数据库不会消失。但他同时只说对了一半。
我们要厘清一个概念：AI取代的不是软件背后的代码或逻辑，它取代的是「人类操作软件」这一中间环节，以及为了人类设计的「图形界面（GUI）」。
回想一下，过去你是怎么用Photoshop的？
你需要学习什么是图层、什么是蒙版、什么是通道，你需要记住几十个快捷键。Adobe的护城河，很大程度上建立在你学会使用它所花费的时间成本上。
但现在呢？你对AI随口说出一句，「把背景换成赛博朋克风格」。在这个过程中，Photoshop复杂的界面、密密麻麻的按钮、层层叠叠的菜单，统统变得毫无意义。
未来，Photoshop可能只会变成AI调用的一个后台插件（甚至已经是了）。当软件从前台退守到后台，它的品牌溢价、它的用户粘性，甚至它的估值逻辑，都要大打折扣。
与之形成鲜明对比的是，OpenAI CEO Sam Altman却认为10亿日活用户比最先进的模型更具价值。
殊不知当OpenAI还在试图通过堆砌产品功能、把自己变成一家更像样的SaaS公司时，Anthropic却通过Claude Cowork证明了另一件事：最好的AI产品，不是为了成为下一个SaaS巨头，而是为了终结现在的SaaS模式。
AI正在吞噬世界
多年前，马克·安德森曾经预言：「软件正在吞噬世界。」
现在，轮到AI开始吞噬软件了。这是一次残酷的「物种筛选」。在AI的冲击下，软件行业正在分裂成两个物种。
第一种是「工具型」，它们注定会被淘汰。
那些功能单一、逻辑简单、纯粹靠堆砌按钮的软件。比如简单的PDF编辑器、初级报税软件、格式转换工具。它们在AI Agent面前没有任何还手之力，因为AI可以直接完成结果，用户不再需要中间的工具箱。
第二种是「系统型」，它们会活下来，但必须换个活法。
比如微软的Office体系，或者深度的CRM（客户关系管理）系统。它们背后不仅仅是文档，而是企业的组织架构、合规流程和历史数据。
AI可以帮你写文档，但AI很难凭空构建一套符合审计要求的企业合规系统。
此外，未来的软件公司，必须学会不再按「人头」收费，因为用软件的可能根本不是人。AI智能体的崛起不仅仅是技术升级，它正在从根本上瓦解SaaS行业过去二十年赖以生存的商业模式——
按使用人数收费的软件订阅模式（Per-Seat Subscription）。
传统模式下，软件公司的收入与客户的员工数量正相关。你雇的人越多，购买的账号就越多，软件公司赚得越多。但AI Agent的核心价值是自动化，是减少完成任务所需的人力。
如果Salesforce真的推出了一个完美的AI销售代理，能顶替5个销售员，那么客户要做的第一件事，就是取消这5个人的软件订阅账号。
简言之，软件公司自动化程度越高，它的收入反而越低。这是一个死亡螺旋。
为了不被AI淘汰，SaaS厂商必须在一个新的坐标系里寻找活路。既然人头注定会越来越少，那么收费的锚点，就必须从人转移到事上。
据知名分析机构Gartner的预测，到2026年底，40%的企业级SaaS将包含基于结果的定价要素。这是一个巨大的思维转变。软件公司将不再参考IT工具定价，而是参考人类员工的薪资定价。
对于打工人而言，正如国际象棋大师Garry Kasparov在1997年提出人类与AI明确分工协作的半人马模式——未来人类只会负责战略决策，AI负责计算/数据处理，各司其职。
过去二十年，我们简历上最显眼的位置，往往写着「精通Office」、「熟练使用Photoshop」、「擅长SPSS数据分析」。我们花费了无数个日夜，去学习如何适应软件的逻辑，去记忆那些反人类的菜单路径。
我们甚至产生了一种错觉：掌握了工具的操作，就掌握了工作的核心。
Claude Cowork和它引发的软件暴跌，无情地戳破了这个泡沫。它告诉我们，那些我们引以为傲的软件操作技能，在AI面前可能一文不值。
在这个半人马合作的新世界里，你的审美、你的判断力、你定义问题的能力，才是真正让你脱颖而出的能力。
以后，别再夸自己会用软件了。在这个AI掌控工作流的新时代，只有一种人不会被淘汰，那就是清楚地知道自己想要什么，并能指挥千军万马（AI）去实现它的人。"